Documentació per a la Renda 2026: com la teva gestoria pot recopilar-la sense trucades ni correus

El coll d'ampolla real de la campanya de la Renda 2026

Pregunta a qualsevol gestor quina part de la campanya de la Renda li consumeix més temps. La resposta gairebé sempre és la mateixa: perseguir documentació. No l'elaboració de les declaracions, sinó els dies (o setmanes) previs en els quals cal recordar a 200 clients que enviïn el seu certificat de retencions, les factures de despeses deduïbles, el justificant del préstec hipotecari o el model 100 de l'any anterior.

En una campanya de la Renda, un gestor dedica diverses hores a la setmana només a aquesta tasca: trucades, correus de recordatori, WhatsApps, seguiment. Multiplica això per 10 o 12 setmanes de campanya i per cada membre de l'equip. El resultat és un volum de feina invisible que ningú mesura però tothom pateix.

En aquest article t'expliquem quina documentació exigeix la Renda 2026, com organitzar-la per tipus de client i, sobretot, com les gestories més eficients estan automatitzant aquesta fase per alliberar-se de la persecució documental per sempre.

Documentació bàsica que necessita cada client a la Renda 2026

La documentació varia segons el perfil del contribuent, però existeix un nucli comú que aplica a gairebé tots els clients d'una gestoria:

Assalariats i pensionistes

• Certificat de retencions de l'empleador (model 190)
• Certificat de prestacions d'atur o pensió (SEPE o Seguretat Social)
• Certificats de comptes bancaris amb interessos
• Dades de l'immoble habitual (referència cadastral)

Autònoms en mòduls o estimació directa

• Llibre d'ingressos i despeses de l'exercici
• Factures de despeses deduïbles (subministraments, lloguer del local, subministraments)
• Quotes d'autònoms abonades a la Seguretat Social
• Models 130 o 131 presentats durant 2025
• Amortitzacions de béns d'inversió

Propietaris amb lloguers

• Contractes d'arrendament vigents
• Justificants d'ingressos per lloguer
• Despeses de l'immoble: IBI, comunitat, reparacions, assegurances
• Interessos d'hipoteca de l'immoble llogat (si aplica)

Contribuents amb hipoteca (habitatge habitual adquirit abans del 2013)

• Certificat del banc amb capital amortitzat i interessos pagats el 2025
• Justificant de l'assegurança de vida vinculada a la hipoteca

Inversors

• Certificats de rendibilitat de fons d'inversió
• Extractes d'operacions en borsa o broker
• Dades de compravenda d'immobles o participacions

El problema de la comunicació dispersa

El model tradicional implica que cada client té el seu propi canal de comunicació: uns manden la documentació per email, d'altres per WhatsApp, alguns la porten en persona i d'altres la pugen a una carpeta de Dropbox de la qual només ells recorden l'enllaç. El resultat és que el gestor actua com a carter digital: recollint, classificant i buscant manualment cada document.

Aquest caos té conseqüències directes en el negoci:

• Errors i oblits: documents que es perden o no es detecten a temps.
• Retards: declaracions que es presenten tard perquè falta un certificat.
• Saturació de l'equip: els gestors responen les mateixes preguntes dotzenes de vegades al dia.
• Experiència de client deficient: el client tampoc sap què falta ni què fer.

Com les gestories modernes automatitzen la recollida documental

Les gestories que han adoptat eines d'IA operativa com XERA han transformat per complet aquesta fase. En lloc de perseguir clients, el sistema treballa per ells:

1. Recordatoris automàtics personalitzats

XERA envia automàticament missatges personalitzats a cada client indicant exactament quins documents li falten lliurar. El missatge adapta el llistat al perfil del contribuent: no li demana el llibre de factures a un assalariat, ni el certificat de retencions a un autònom que no ha treballat per compte aliena.

2. Atenció de consultes 24/7 sense gestor

Durant la campanya, el volum de preguntes repetitives es multiplica. XERA respon automàticament a aquestes preguntes usant la informació de la teva pròpia gestoria, alliberant l'equip humà per a treball de major valor.

3. Seguiment de l'estat documental per client

El gestor pot veure en temps real quins documents ha lliurat cada client i quins estan pendents, sense haver de buscar en carpetes, emails o WhatsApp.

4. Captació de nous clients durant la campanya

La campanya de la Renda és l'època de l'any en la qual més persones busquen gestoria. XERA capta i qualifica leads automàticament a través del xat web, responent preguntes de preu, terminis i procés.

Resultats observats: gestories que usen XERA a Renda

• Reducció significativa de trucades entrants de consultes repetitives
• Estalvi d'hores setmanals per gestor durant la campanya
• Menys declaracions fora de termini per documentació incompleta
• Captació contínua de nous clients via xat web durant la campanya

Checklist: documentació mínima per perfil abans del 30 de juny de 2026

• ✅ Assalariat: certificat de retencions + dades bancàries + referència cadastral
• ✅ Autònom: llibre d'ingressos/despeses + quotes SS + models trimestrals
• ✅ Propietari arrendador: contractes + ingressos + despeses + IBI
• ✅ Amb hipoteca pre-2013: certificat bancari + assegurança de vida
• ✅ Inversor: certificats de rendibilitat + extractes d'operacions

Conclusió: la gestoria que guanya la Renda comença abans

Les gestories que arriben a la Renda amb els sistemes preparats no només sobreviuen la campanya. La converteixen en una oportunitat de fidelització i creixement. Les que segueixen amb models manuals perden setmanes senceres en tasques que un sistema intel·ligent resoldria en minuts.

👉 Sol·licita una demo de XERA — et mostrem en 30 minuts com funciona per a gestories en campanya de Renda.